Le cabinet

Qui sommes nous ?

Le cabinet Awen Patrimoine, basé à Quimper a été fondé par Martial Mellier qui a plus de 20 ans d'expérience en assurance de personnes. Il est diplômé du DU de Gestion de Patrimoine de Paris Dauphine.

Awen Patrimoine peut s’appuyer sur 2 sociétés du même groupe :

Heol Courtage

Courtier en assurance

Abeille Assurances

Agent général Abeille

Ces 3 sociétés permettent d’accompagner les clients particuliers comme professionnels dans l’ensemble de leurs besoins patrimoniaux et assurantiels.

Notre métier

Ingénierie Patrimoniale :

Notre équipe d'experts en ingénierie patrimoniale vous aidera à élaborer des stratégies sur mesure qui vous permettront d'optimiser votre situation financière.

Ces stratégies prennent en compte vos objectifs personnels (tels que la maîtrise de votre fiscalité, la préparation de votre retraite, la transmission de votre patrimoine ou de votre entreprise, ou encore l'optimisation de la détention de votre patrimoine immobilier) ainsi que les moyens financiers que vous êtes prêt à mobiliser.

Chez Awen Patrimoine, nous nous appuyons sur un large réseau d'experts pour compléter notre expertise. Ces experts reconnus dans leur domaine peuvent être des notaires, des experts-comptables, des avocats, mais aussi vos propres experts ou des prestataires extérieurs.

Nous croyons que cette collaboration nous permet d'offrir un service de haute qualité et une approche personnalisée pour répondre aux besoins de chaque client.

Notre équipe reste constamment à l'affût des évolutions de la réglementation et se forme en permanence pour rester à la pointe de l'ingénierie patrimoniale.

Ainsi, que vous disposiez d'un patrimoine important ou plus modeste, nous vous proposons une offre de services patrimoniaux parfaitement adaptée à vos besoins.

Selection des meilleurs solutions :

Chez Awen Patrimoine, nous sommes entourés de partenaires reconnus dans le monde de la gestion de patrimoine pour vous accompagner dans vos investissements.

Nous travaillons en toute indépendance pour vous aider à choisir les meilleures enveloppes de placement, telles que l'assurance vie, l'assurance vie luxembourgeoise, le contrat de capitalisation ou le PEA.

Nous sélectionnons également les produits performants qui constituent les allocations d'actifs que nous proposons.

Pour vos investissements immobiliers, nous sélectionnons des SCPI pour les investissements en "pierre papier" et disposons d'un large réseau pour les investissements immobiliers en direct, tant localement qu'au niveau national.

Nous privilégions une approche patrimoniale pour vous aider à trouver les meilleures opportunités d'investissement, que ce soit dans le neuf ou dans l'ancien.

Nous sommes également conscients de l'importance de protéger vos revenus et vos proches, c'est pourquoi nous avons sélectionné des solutions de prévoyance et de retraite, telles que les indemnités journalières, l'assurance en couverture de prêt, la retraite Madelin ou encore le PER Individuel.

Nous traitons ce sujet sensible avec sérieux et ne l'occultons pas dans l'analyse de votre situation.

Chez Awen Patrimoine, nous sommes en constante recherche de nouveaux prestataires pour vous offrir une offre de services la plus large possible, tout en restant indépendants dans le conseil. Notre sélection intègre désormais des critères de durabilité pour vous aider à investir dans des solutions responsables et durables.

Nos Valeurs

Notre cabinet s’appuie sur 3 valeurs fondamentales

La relation humaine

L'expertise

La transparence

Notre méthodologie

Que vous soyez un particulier ou un entrepreneur, nous savons que la gestion de votre patrimoine est un enjeu crucial qui nécessite une approche rigoureuse et personnalisée.

Les solutions à mettre en place pour optimiser votre patrimoine dépendent de votre situation personnelle et de vos objectifs.

Notre méthodologie de travail se décline en plusieurs phases pour vous accompagner efficacement dans la gestion de votre patrimoine.

Les différentes étapes de notre accompagnement :

Premier entretien

Lors du premier entretien, nous établirons une relation de confiance avec vous et nous recueillerons les informations nécessaires sur votre situation personnelle et professionnelle. Il est essentiel que nous comprenions bien vos objectifs, vos besoins et vos contraintes afin de déterminer la mission qui conviendra le mieux à votre situation.

Cette première rencontre nous permettra de préparer une lettre de mission qui précisera les termes de notre collaboration, la nature de la prestation, les étapes de travail, les délais et les honoraires.

Validation de la lettre de mission

Lors d'un second entretien, nous vous présenterons la lettre de mission que nous avons établie à partir de vos besoins et de vos objectifs. C'est l'occasion de clarifier tout point que vous souhaitez préciser ou modifier.

Nous nous assurons ainsi que la mission est bien en phase avec vos attentes et nous pouvons commencer le travail en toute transparence.

Préconisations

Nous élaborons ensuite une étude patrimoniale, qui reprend votre situation et vos objectifs, en y intégrant nos préconisations juridiques, fiscales, immobilières ou financières.

Nous vous restituons cette étude lors d'un troisième entretien et vous l'expliquons en détail pour que vous puissiez prendre une décision éclairée.

Accompagnement

Si vous décidez de mettre en place les solutions proposées, nous pouvons vous accompagner dans leur concrétisation, en travaillant en collaboration avec vos conseillers habituels ou en sélectionnant pour vous les produits financiers ou immobiliers adaptés.

Nous vous assistons dans les démarches administratives, juridiques et fiscales pour vous aider à sécuriser et à optimiser votre patrimoine.

Suivi et ajustement

Nous mettons un point d'honneur à maintenir une relation de proximité avec nos clients sur la durée, car l'évolution de votre situation et de votre environnement peut nécessiter des ajustements dans la gestion de votre patrimoine.

Nous proposons un suivi régulier, qui permet de faire le point sur votre situation, d'actualiser les objectifs et les solutions proposées, et de vous accompagner dans les évolutions de votre patrimoine.

Nos partenaires

Awen Patrimoine est une entreprise engagée, elle est adhérente à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) et soutient activement le sport local en étant le sponsor du Club de Basket de Pro B de Quimper.

Awen Patrimoine est adhérent de la CNCGP

Triathlon Quimper

Awen Patrimoine est sponsor du Club de Basket de Pro B de Quimper